La admisión de clientes es uno de los momentos de mayor riesgo de fraude en las instituciones financieras. Con la IA generativa y los motores de decisión avanzados es posible detectar patrones de fraude en tiempo real, de forma precisa, y sin perjudicar a la UX del cliente.
Modelos de fraude adaptativos basados en IA generativa
A diferencia de los modelos tradicionales de scoring, los sistemas basados en IA generativa no solo utilizan reglas estáticas. Aprenden continuamente del comportamiento emergente y detectan anomalías basándose en relaciones complejas entre múltiples variables, incluso cuando los patrones son nuevos o poco frecuentes.
La implementación de esta tecnología ha permitido:
- Incrementar en un 30%-50% la tasa de detección de fraude en el proceso de admisión.
- Reducir los falsos positivos hasta en un 40%, mejorando la tasa de aprobación de clientes legítimos.
- Acelerar el tiempo de validación de admisiones en más del 60%.
Motores de decisión para control dinámico
Los motores de decisión permiten definir reglas que cambian en función del contexto: por ejemplo, incrementar el nivel de revisión si el modelo detecta indicadores sospechosos o disminuir la rigidez cuando el riesgo es bajo. De esta forma, se optimizan los recursos de verificación y se maximiza la eficiencia operativa.
Resultados observados incluyen:
- Reducción de costos operativos en procesos de admisión hasta en un 25%.
- Mejora del 20% en la experiencia de usuario de los solicitantes legítimos.
Arquitectura rápida, escalable y controlable por el negocio
Nuestra solución permite que los usuarios de negocio diseñen, prueben y ajusten continuamente la estrategia antifraude sin necesidad de intervención técnica. Desde la creación de nuevos modelos hasta la configuración de umbrales de alerta, todo se gestiona a través de interfaces intuitivas.
La plataforma es escalable para soportar miles de evaluaciones por minuto, garantizando protección incluso en picos de alta demanda como campañas de originación masiva.
Monitorización en tiempo real y mejora continua
Toda la información generada permite visualizar la evolución de las tasas de fraude detectado, los patrones emergentes, la calidad de las aprobaciones y la eficiencia de las decisiones tomadas. Los usuarios pueden entrenar nuevos modelos en ciclos cortos, mejorando la resiliencia del sistema frente a nuevas modalidades de fraude.
Beneficios adicionales observados:
- Incremento del 45% en la tasa de autoaprobación de clientes de bajo riesgo.
- Identificación de nuevos patrones de fraude antes de su generalización en el mercado.
Ética, regulación y protección del consumidor
Toda acción antifraude implementada respeta principios de equidad, no discriminación y protección de datos. La solución garantiza trazabilidad total de cada decisión y ofrece capacidades de auditoría avanzada para cumplimiento de regulaciones como GDPR y normativas locales de defensa del consumidor.
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En AlgoNew añadimos inteligencia a tus interacciones digitales para que puedas ofrecer una experiencia personalizada y eficiente a tus clientes. ¿Cómo lo hacemos? A través de una combinación de gestión inteligente de decisiones, procesamiento del lenguaje natural y analítica avanzada.
Utilizamos algoritmos para ayudarte a tomar decisiones informadas en tiempo real y mejorar la eficiencia de tus procesos. En otras palabras, nos aseguramos de que cada acción que tomes se base en los datos relevantes e inteligencia artificial, lo que resulta en una toma de decisiones más rápida y precisa.
La gestión de conversación, por otro lado, se refiere a cómo interactúas con tus clientes a través de plataformas digitales como chatbots o asistentes virtuales. Utilizamos tecnología de procesamiento del lenguaje natural para comprender y responder a las solicitudes de los clientes de manera efectiva y natural. Esto significa que tus clientes pueden interactuar con los sistemas digitales de la misma manera que lo harían con un humano, lo que mejora la experiencia del usuario.
Finalmente, utilizamos análisis avanzado de datos para obtener información valiosa de tus interacciones digitales. Analizamos los datos que se generan en tus interacciones para identificar patrones y tendencias que pueden ayudarte a mejorar tu negocio. Esto puede incluir cosas como la identificación de problemas comunes que tienen tus clientes y cómo resolverlos de manera eficiente, o la identificación de áreas de mejora en tus procesos de negocio.
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