v.2 naxo bloques-Algometrix Unbanked: Solución decisional, gobernada con IA, para la originación en perfiles con poco o sin historial crediticio

Plataforma inteligente, fácilmente integrable, para la Originación en clientes no bancarizados

Cuando su originación depende solo de historiales y reglas estáticas, su entidad pierde nuevos clientes cada día

Plataforma inteligente, fácilmente integrable, para la Originación en clientes no bancarizados

AlgoMetrix Unbanked es una solución inteligente de originación para entidades financieras.
En un entorno 100% gobernado y alineado con la política de riesgo de cada entidad, su Motor de decisión IA convierte su política de originación en un flujo de decisión en el que usted:  diseña, simula y ejecuta reglas, establece umbrales y modelos en un único motor Low-Code, con trazabilidad y total control de cambios
En un entorno integrado, podrá conectar y cruzar todo tipo de fuentes (internas y externas), y enriquecerlas con Scoring Psicométricos para identificar de forma precisa y fiable aquellos perfiles sin historial.
Amplíe su cartera de clientes con decisiones trazables, consistentes en todos los canales, y con explicaciones y analítica precisa para revisión interna o auditorías
Motor de Decisión IA gobernado

Centralice políticas, umbrales y reglas en un repositorio único que se ejecuta igual en todos los canales

Comunicación Inteligente

𝗔𝘀𝗶𝘀𝘁𝗲𝗻𝘁𝗲𝘀 𝗢𝗺𝗻𝗶𝗰𝗮𝗻𝗮𝗹 𝗖𝗵𝗮𝘁𝗯𝗼𝘁 & 𝗖𝗮𝗹𝗹𝗯𝗼𝘁 𝗟𝗟𝗠 Que interactúan en lenguaje natural, adaptan dinámicamente el flujo de preguntas, y gestionan información y datos en tiempo real.

Datos híbridos

Combine fuentes internas y externas para decidir con contexto y datos actuales fiables, diga adiós a la ausencia de información

Análisis Psicométrico 360º

Utilice evaluaciones psicométricas para completar el perfil de riesgo de cada posible cliente cuando el historial es mínimo, inexistente o poco representativo 

Motor de Decisión IA, con asistencia inteligente Omnicanal y Analítica Avanzada: El corazón de Algometrix

AlgoMetrix Unbanked opera en un Motor de Decisión IA gobernado que centraliza políticas, reglas y evidencias en un único flujo, con trazabilidad y control de cambios. Poniendo toda la información a su disposición para que su entidad pueda decidir de forma consistente en todos los canales y escalar sin perder control.
Nuestra solución es capaz de aunar datos híbridos y datos de conducta psicométricos, permitiéndole ampliar su cartera con perfiles sin historial bancario limitando el riesgo al máximo

Amplíe su cartera de clientes con nuevos segmentos, manteniendo controlado su nivel de riesgo

Reserve una reunión privada con uno de nuestros consultores y compruebe cómo nuestra solución puede adaptarse a los objetivos, retos y particularidades de su entidad


    Analizaremos juntos su caso y le mostraremos cómo nuestra solución tecnológica marca una diferencia tangible en sus resultados

    Soluciones IA para clientes no bancarizados y sin historial

    Evalúe solvencia cuando no hay historial suficiente, con criterios gobernados y auditables que el Scoring tradicional no puede evaluar

    Le ayudamos a ampliar su cartera de clientes

    Cuando su originación depende solo de historiales y reglas estáticas, su entidad pierde nuevos clientes cada día

    Perfiles que hoy quedan fuera por falta de historial o datos tradicionales incompletos

    Beneficios ejecutivos: más mercado, misma gobernanza

    Con AlgoMetrix en impacto es inmediato no solo en originación y evaluaciones: gane control, consistencia y capacidad de adaptación

    • Más inclusión sin comprometer el riesgo

       Incorpore perfiles no bancarizados o con historial mínimo a un marco de decisión gobernado

    • Mejor elección que el Scoring tradicional

      Diferencie riesgo real donde hoy su scoring no distingue comportamientos, y mejore la asignación de límites/condiciones desde el alta

    • Menos fricción en originación, más conversión digital

      Simplifique el camino a la decisión con una experiencia guiada y coherente en cualquier canal

    • Menos riesgo operativo, más trazabilidad

       Decisiones registradas, explicables y revisables, listas para entornos donde auditoría y cumplimiento importan

    • Integración de datos internos y externos

       Combine datos tradicionales y alternativos, sin reemplazarlos disruptivamente, para tomar decisiones con mayor contexto cuando está en juego la rentabilidad. 

    •  Decisiones adaptativas con control

      Ajuste criterios, umbrales y estrategias sin ciclos eternos con TI; manteniendo gobernanza y control de cambios

    Abra mercado donde el Scoring tradicional no llega

    Agende una sesión privada gratuita con uno de nuestros expertos y compruebe cómo nuestro Motor de decisión IA le permite decidir mejor, más rápido y con gobernanza ante clientes sin historial bancario

    DEMO GRATUITA

    Donde Algometrix genera valor desde inicio

    Empiece donde el impacto es inmediato: originación, conversión digital y control de riesgo en segmentos subatendidos

    Originación y admisión de perfiles sin historial

    Evalúe solvencia donde antes solo había “no evaluable”, sin relajar su disciplina de riesgo

    Crédito al consumo y tarjetas con segmentación más fina

    Diferencie riesgo dentro del mismo score tradicional y defina límites iniciales con mejor criterio

    Microfinanzas e inclusión financiera con control

    Democratice el acceso al crédito con un marco de evaluación más adecuado para economías con informalidad, manteniendo gobernanza

    Canal digital con fricción mínima

    Reduzca errores de carga y tiempos de solicitud, mejorando firma digital y conversión

    Segmentos típicamente excluidos

    Gig economy, migrantes y recién llegados, jóvenes sin historial, microemprendedores, entornos rurales o con baja bancarización

    ¿Cómo funciona AlgoMetrix Unbanked?

    Un entorno único donde el Motor de Decisión IA gobierna la estrategia, orquesta datos, y decide con reglas precisas. Comunicacion inteligentes omnical+ psicometrico.

    Motor de Decisión Inteligente IA

    Un entorno único donde la Inteligencia Artificial gobierna la toma de decisiones críticas de su entidad.

    Permite automatizar sus políticas de admisión y ajustar estrategias en tiempo real mediante una interfaz low-code, eliminando por completo la dependencia de los ciclos de desarrollo de TI y evitando cuellos de botella operativos

    1

    Comunicación Omnicanal Inteligente

    Asistentes inteligentes (ChatBots y Voicebots) que gestionan la interacción con el cliente de forma fluida y automatizada mediante procesamiento del lenguaje natural (PLN).

    Estos asistentes recopilan e interpretan la información necesaria para el proceso de admisión, asegurando una comunicación consistente y profesional en todos sus canales digitales

    2

    Analítica Avanzada y Evaluación Psicométrica

    Combine la potencia de los modelos de analítica avanzada e IA para procesar datos híbridos (flujos de caja, comportamiento transaccional y telco) con evaluaciones psicométricas diseñadas para conocer la voluntad de pago mediante estos test personalizados.

    Podrá identificar el perfil de riesgo de clientes sin historial bancario con una precisión un 25% superior al modelo tradicional

    3

    HABLAR CON UN EXPERTO

    Capacidades del Motor de decisión IA que convierten la Originación en una ventaja competitiva

    No se trata solo de “aprobar más”, sino de decidir mejor, más rápido y con 100% de gobernanza

    Low-code para riesgo y negocio

    Ajuste políticas y umbrales con agilidad, reduciendo dependencia operativa de TI,  ni cuellos de botella constantes

    Reduzca riesgo operativo con decisiones consistentes y lógica decisional

    Políticas y procedimientos centralizados para evitar “criterios por canal” y excepciones invisibles

    Auditoría, trazabilidad y explicabilidad

    Lleve cada decisión a comité con evidencia, justificación y consistencia

    Orquestación de reglas + IA

    Combine reglas, modelos y datos en un flujo gobernado para decisiones más precisas y adaptativas

     

    Simulación y comparación de estrategias

    Pruebe cambios antes de producción y evolucione sin sorpresas

    Encaje en su arquitectura sin reescribirlo todo

    Integrable con todo tipo de sistemas, listo para incorporarlo en su flujo de originación actual

    ¿Su Scoring actual deja fuera nuevos clientes rentables?

    Agende una sesión privada gratuita con nuestros expertos y compruebe cómo nuestro Motor de decisión IA impulsa la evaluación de su entidad con decisiones gobernadas y auditables

    DEMO GRATUITA

    Grandes empresas ya confían en nuestras soluciones tecnológicas

    «Your AI, Your Advantage” no es un lema: es una forma de operar decisiones críticas con control, escalabilidad y garantías.

    Las empresas líderes saben que impulsar la originación no depende solo de contar con más datos, la diferencia la marca en cómo se gobierna cada decisión: con criterios consistentes, trazabilidad completa, agilidad y capacidad de adaptación

    yoigo
    American Express
    atmira

    Convierta su evaluación de riesgo en ventaja competitiva

    Compruebe cómo su entidad puede comenzar a evaluar nuevos segmentos de clientes gracias al nuestro Motor de decisión IA


      Convierta la inclusión en crecimiento rentable

      Crezca en nuevos segmentos sin comprometer riesgo, definamos su caso de forma personal y a medida

      Agendar sesión ejecutiva